Bahasa Indonesia

Case Study of 20 Key Transactions related to Third Party Funds

Kode Training : TB-05
  • Deskripsi

    Pelatihan ini dirancang secara khusus untuk mengupas 20 studi kasus nyata yang berkaitan dengan transaksi dana pihak ketiga (DPK) di perbankan. Melalui pendekatan berbasis kasus (case-based learning), peserta akan menganalisis dinamika, risiko, dan praktik terbaik dalam pengelolaan DPK, termasuk pembukaan rekening, setoran tunai, transfer, hingga penarikan dan pelaporan transaksi tidak biasa. Pelatihan ini menjadi sarana pembelajaran praktis yang menghubungkan teori dan operasional lapangan.

  • Alasan kebutuhan training

    Transaksi dana pihak ketiga adalah inti dari kegiatan perbankan. Kesalahan dalam penanganannya dapat menimbulkan risiko hukum, kepatuhan, dan reputasi. Melalui pelatihan ini, peserta:

    • Dapat memahami praktik nyata dalam pengelolaan transaksi DPK.
    • Mempelajari bagaimana menghindari kesalahan prosedural dan pelanggaran kepatuhan.
    • Siap menghadapi tantangan operasional dan audit dengan perspektif praktis.
    • Dapat meningkatkan wawasan berdasarkan kasus aktual yang terjadi di industri.
  • Siapa saja yang memerlukan training?

    Pelatihan ini ideal bagi:

    • Teller dan staf customer service
    • Supervisor operasional dan staf back-office
    • Analis kepatuhan dan risiko operasional
    • Auditor internal
    • Karyawan baru atau rotasi di unit operasional dana pihak ketiga
    • Staf pelatihan internal dan quality assurance perbankan
  • Prasyarat (prerequisite)
    • Memiliki pemahaman dasar mengenai produk tabungan, giro, dan deposito.
    • Diutamakan telah memiliki pengalaman kerja minimal 6 bulan di bidang operasional perbankan.
  • Materi training
    1. Pengantar Dana Pihak Ketiga (DPK): Jenis, Regulasi, dan Risiko
    2. 20 Studi Kasus Kritis Transaksi DPK, termasuk:
      • Pembukaan rekening tidak sesuai prosedur
      • Setoran tunai melebihi threshold tanpa pelaporan
      • Penarikan mencurigakan dalam jumlah besar
      • Transfer pihak ketiga antar rekening
      • Perubahan data nasabah tanpa otorisasi
      • Transaksi berulang dengan profil nasabah yang tidak sesuai
      • Cek mundur dan penarikan ganda
      • Rekening pasif dengan aktivitas mendadak
      • Transaksi lintas cabang dan penyimpangan kas
      • Kesalahan input data CIF
    3. Analisis Risiko dan Dampak
    4. Tata Cara Penanganan dan Eskalasi Kasus
    5. Praktik Kepatuhan & Pelaporan (KYC, AML/CFT)
    6. Diskusi Terbuka: Praktik Baik & Pelajaran dari Kasus
  • Hasil training

    Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mampu:

    • Mengenali potensi risiko dari berbagai jenis transaksi DPK.
    • Menganalisis dan menilai tindakan yang tepat dalam situasi nyata.
    • Memperkuat keterampilan mitigasi risiko operasional dan kepatuhan.
    • Menumbuhkan kewaspadaan dalam pelaksanaan transaksi dana pihak ketiga.
    • Berperan aktif dalam memperbaiki proses dan pengendalian internal.
  • Waktu training

    Waktu Training

    • Durasi: 2 hari (16 jam pelajaran)
    • Waktu: 09.00 – 17.00 WIB
    • Jadwal: Tersedia sesi publik reguler atau in-house training (on demand)
  • Metodologi penyampaian

    Pelatihan ini disampaikan melalui metode interaktif dan aplikatif:

    • Kelas Tatap Muka atau Online Live Session
    • Pemaparan Studi Kasus dan Pemecahan Masalah Kelompok
    • Diskusi dan Role-Play Simulasi Transaksi
    • Latihan Identifikasi Risiko
    • Evaluasi & Sertifikat Penyelesaian